Регуляторное давление и «серый список» ФАТФ
Финтех-стартап Hurupay уходит с кенийского рынка на фоне ужесточения местными регулирующими органами проверок по борьбе с отмыванием денег и аудитов на соответствие нормативным требованиям в отношении платформ цифровых активов. Этот уход происходит на фоне того, как Кения ускоряет регуляторные меры, чтобы добиться исключения страны из «серого списка», который ведет Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) — международный орган по борьбе с финансовыми преступлениями.
ФАТФ включила Кению в список стран, подлежащих усиленному мониторингу, в 2024 году из-за структурных недостатков в системах страны по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. С момента включения в этот список Кения реализовала ряд корректирующих мер, включая принятие правовой базы для лицензирования и надзора за поставщиками услуг в сфере виртуальных активов.
Hurupay, основанная Филипом Мбуру, Максвелом Очиенгом, Алланом Окотом и Джеймсом Мугамби, — это стартап, созданный для того, чтобы помочь африканским фрилансерам, удаленным работникам и малым предприятиям защитить свои доходы от резкой девальвации национальной валюты. Благодаря интеграции с блокчейн-сетями, такими как Stellar и Celo, Hurupay позволил пользователям получать международные платежи из глобальных систем начисления заработной платы и цифровых торговых площадок, осуществляя расчеты с использованием привязанных к доллару США стейблкоинов, таких как USDC.
Однако финансовые органы Кении значительно усилили надзор за финтех-компаниями и платформами, использующими технологию блокчейн, с целью устранения лазеек в законодательстве. Требования по соблюдению нормативных требований включают более строгие правила «знай своего клиента», детальное отслеживание транзакций и тщательные аудиты по противодействию отмыванию денег.
Национальное казначейство Кении ранее заявило, что правительство ускоряет проведение структурных реформ в своих финансовых системах с целью восстановления долгосрочного доверия инвесторов, стабилизации местных кредитных рынков и обеспечения полного соответствия рекомендациям ФАТФ.
Аналитики финтех-отрасли отмечают, что усиление регуляторной нагрузки создало серьезную нагрузку на начинающие платформы, пытающиеся найти баланс между быстрым ростом числа пользователей и дорогостоящей инфраструктурой, необходимой для соблюдения международных требований. Согласно местному отчету, представители Hurupay не смогли сразу прокомментировать сроки сворачивания деятельности или планы по переносу активов для своих кенийских пользователей.
Источник: cryptonews.net